Ограничения на withdrawals наличных в банкоматах

      С 1 сентября 2025 года, в рамках борьбы с мошенничеством в сфере финансовых услуг, банки будут внимательно следить за подозрительными операциями. Перед выдачей наличных через банкомат, банки обязаны проводить проверку. В Приказе Банка России от 7 августа 2025 г. № ОД-1765 «Об установлении признаков выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов» перечислены критерии подозрительных операций, на основании которых банки могут ограничивать выдачу наличных через банкомат.

      При подозрении на то, что клиент снимает деньги под давлением мошенников, устанавливается лимит на выдачу наличных в размере 50 000 рублей в сутки. Если операция будет признана потенциально мошеннической, банк уведомит клиента и введет ограничения на выдачу наличных сроком на 48 часов. Лимит в 100 000 рублей в месяц касается тех, кто попал в базу данных Банка России по случаям и попыткам осуществления переводов без добровольного согласия клиента. Снять большую сумму будет возможно только в отделении банка.

      К признакам подозрительной операции относятся:

      - Необычное поведение клиента при снятии денег, сумма, которую он обычно не снимает, нетипичное время или место банкомата, частота снятия;

      - Превышение времени ответа на запрос, установленного правилами платежной системы;

      - Изменение способа получения наличных (например, если ранее клиент использовал карту, а теперь QR-код);

      - Запрос на выдачу наличных в течение 24 часов после получения кредита, увеличения лимита или поступления более 200 тыс. рублей на счет;

      - Данные о высоком уровне риска операции без согласия клиента (банк зафиксировал подозрительную операцию);

      - Информация от операторов связи о различных подозрительных действиях клиента;

      - Пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня;

      - Соответствие данных с информацией из государственной системы по противодействию правонарушениям (если банк узнал о подозрительных операциях клиента).

      Дополнительные новости события относятся к ограничениям на банковские карты и мошенничеству, при котором люди получают обманные сообщения, приводящие к блокировке их карт. Обсуждаются также возможные штрафы за хранение денег на картах и новшества в правилах работы банков.