Центральный банк увеличил список характеристик мошеннических переводов.

      В России был расширен перечень признаков, которые финансовые организации смогут рассматривать как мошеннические. Нововведения вступят в силу 1 января 2026 года, согласно приказу Центрального банка. Количество признаков, указывающих на перевод денежных средств без согласия клиента, увеличилось с шести до двенадцати. В частности, в новом списке указано, что подозрительным будет считаться перевод себе через Систему быстрых платежей (СБП) сумм свыше 200 тысяч рублей менее чем за 24 часа до перевода средств другому лицу, если к этому моменту в адрес указанного лица не проводились транзакции в течение полугода. Эта мера была объявлена ранее регулятором.

      Кроме того, в перечень включены:

      – наличие информации о получателе перевода или его устройстве в ГИС по противодействию правонарушениям в сфере информационных технологий;

      – нарушение установленного сроков ответа на запрос при взаимодействии банкомата и платежной карты или токенизированной карты;

      – предоставление оператором информации об уровне риска мошеннической операции и факторах риска компрометации устройства в сообщениях авторизации;

      – наличие вредоносной программы на устройстве клиента, использование необычного провайдера, изменение номера телефона для входа в онлайн-банк или на портал госуслуг менее чем за 48 часов до транзакции, а также другие признаки;

      – запрос на внесение наличных на счет клиента с использованием токенизированной карты через банкомат в течение 24 часов после международного перевода на сумму свыше 100 тысяч рублей.

      Кроме того, добавлены два признака мошеннических операций с цифровым рублем:

      – наличие информации о получателе средств в базе данных мошенников, составленной Центробанком;

      – совпадение данных получателя средств или его устройства с данными, которые ранее были признаны связанными с мошенничеством.